Покупка недвижимости - это не только способ сохранения собственных сбережений, но и возможность заработать на ней, перепродав или сдав ее в аренду. Это один из ликвидных и уникальных активов. Можно выделить два основных аспекта, которыми руководствуются бизнесмены, вкладывающие деньги в недвижимость: желание сберечь свои денежные средства в условиях инфляции и желание приумножить свои доходы за счет перепродажи недвижимости или сдачи ее в аренду.

• Плюсы и минусы сдачи квартиры в аренду
• Сколько можно заработать, сдавая квартиру в аренду?
• Место имеет значение
• Новостройка или «вторичка» - что выбрать?
• Сдача квартир посуточно
• Какие документы нужны для сдачи квартиры в аренду?

Плюсы и минусы сдачи квартиры в аренду

Приобретение жилья с целью дальнейшей сдачи в аренду, являются самыми распространенными инвестиционными сделками. Заработать на такой операции быстро не получится, средний доход от сдачи в аренду составляет 3,5-5% годовых от стоимости квартиры. Но это перспективное и долгосрочное вложение средств, со временем сюда можно переселить взрослых детей или продать его, с целью строительства загородного дома. Конечно же, сдача квартиры в аренду требует определенных хлопот: нужно постоянно искать арендаторов, обслуживать квартиру, делать косметические ремонты.

До кризиса 2008-2010 гг. количество «инвестиционных» сделок, в последующем связанным с зарабатыванием дохода, составляло примерно треть от всех сделок на российском рынке. Постепенно их доля снизилась до 20%, а в настоящее время составляет 15%. Одновременно возросло число долгосрочных инвесторов, которые приобретают объекты недвижимости на будущее.

Вложение денежных средств в приобретение недвижимости является долгосрочным проектом, но более надежным, чем банковский вклад. Банковский вклад можно разместить под 10-12% годовых в рублях, но нужно учитывать и возможные риски: в последнее время имеется немало банков-банкротов. Банки с солидной репутацией дают невысокие проценты.

Сколько можно заработать, сдавая квартиру в аренду?

Взглянем на таблицу, которая наглядно демонстрирует доходы от сдачи в аренду:

Но помимо доходов есть и постоянные расходы - это: ремонт квартиры, квартплата и коммунальные платежи (если это не входит в арендную плату), страховка и налог на доход.

На доходность и срок окупаемости влияет размер первоначальных инвестиций в недвижимость, ремонт, а также удаленность от транспортных узлов. Сроки окупаемости приобретенных за свои деньги квартир более 10 лет, а взятых в ипотеку еще больше. С однокомнатной квартиры можно получать в месяц до 96 тыс. рублей в месяц.

Место имеет значение

Арендаторов, а особенно иностранцев, интересует не историческое месторасположение квартиры, а хорошая транспортная развязка и наличие необходимого сервиса. Если на покупку квартиры в Москве нет средств, тогда можно заняться покупкой квартиры в Подмосковье. Доход от аренды такой квартиры будет на 10-15% ниже, чем в столице, но и средств на приобретение квартиры будет потрачено на 50% меньше.

Резко возрастают в цене квартиры и соответственно стоимость аренды, на жилье, расположенное возле станций метро и железнодорожных вокзалов. Стоит следить за строительством новых линий метро и там приобретать квартиры для сдачи в аренду. В Москве, квартиры в районах за пределами МКАД, в которое приходит метро, резко поднимаются в цене. Например, в Мытищах стоимость покупки и сдачи в аренду жилья возросла на 30%.

Без проигрыша будет и вариант приобретения жилья в районах, близких к аэропортам. При не столь больших затратах, такие квартиры приносят стабильный доход.

Новостройка или «вторичка» - что выбрать?

Когда приобретается жилье, для последующей сдачи в аренду, нужно учитывать две вещи: какой промежуток времени уйдет на окупаемость вложенных средств, и сколько будет стоить жилье в будущем. Если ставить вопрос окупаемости средств на первый план, тогда надо покупать жилье старой постройки.

Большинство предложений на рынке квартир, это квартиры старой постройки. Да и спрос на них довольно высокий, снять квартиру по более низкой цене, выгоднее, чем платить за аренду апартаментов. Хотя и на них есть тоже спрос, некоторые хотят жить в домах новой застройки и квартирах, наполненных современной мебелью и техникой.

Квартиры в новостройке стоят дороже, соответственно и окупаемость их будет дольше. Но в то же время аренда в новостройке буде стоить дороже. Если квартира приобретается на первичном рынке, то рекомендуется покупать ее у крупного девелопера, у которого есть опыт в коммерческой застройке, а также совместные с государственными банками программы ипотечного кредитования. Продажи квартир девелопер производит в соответствии с федеральным законом ФЗ-214.

Итак, квартира приобретена, и вы решили сделать в ней ремонт. Одна из основных ошибок арендодателей - это сделать в квартире эконом-класса ремонт бизнес-класса. Поверьте, арендаторы это не оценят, а вы потратите довольно много средств. Другое дело квартиры бизнес-класса, должны быть оборудованы дорогой мебелью и здесь должен быть выполнен дизайнерский ремонт.

Сдача квартир посуточно

Еще один вид заработка - это сдача квартир посуточно. Такими услугами пользуются командировочные и туристы, не желающие переплачивать за отели. Наиболее востребованы квартиры среднего класса, стоимость в сутки составляет от 1,5-3,5 тыс. рублей. Аренда этого жилья составляет в среднем 50%% от общего объема аренды. Следующими по востребованности являются элитные квартиры, стоимость аренды которых, составляет 3,5-6,3 тыс. рублей в месяц.

Конечно, в этом бизнесе, как и любом другом, есть свои отрицательные моменты, квартира может простаивать какое-то время. Но в период осень-весна, а особенно в праздничные дни, недвижимость среднего класса заполняется на 100%, а стоимость аренды в эти дни возрастает в 2 раза.

Какие документы нужны для сдачи квартиры в аренду?

После приобретения жилья и проведения ремонтных работ, квартиру необходимо застраховать. Оформляем полный договор страхования: страхуем стены, внутреннюю отделку, имущество, которое находится в квартире, и, конечно же, гражданскую ответственность (поджоги и пожары по вине жильцов). Для квартир, которые сдают в аренду, применяют повышенный коэффициент 50%. Например, за квартиру на окраине столицы, оцененную в 7,5 млн. рублей, страховой платеж составит 15 тыс. рублей.

Если вы сами будете сдавать квартиру в аренду, то необходимо:

1. От всех ее собственников и прописанных лиц получить согласие на сдачу квартиры в аренду.
2. Подать объявление и заняться поиском арендатора.
3. Договор заключить на срок 11 месяцев, в котором необходимо указать:

• всех лиц, которые будут проживать в квартире (снять копии со всех паспортов);
• как будет оплачиваться арендная плата ежемесячно или раз в квартал;
• кто будет платить коммунальные платежи (электроэнергия, вода и пр.);
• правила использования электроприборов;
• когда арендодатель может навещать квартиру и т. д.

Ценители времени могут для составления договора аренды, обратиться в юридическую фирму, эта услуга вам обойдется в 2 тыс. рублей.

1. Оформить акт передачи квартиры, в котором указать все неисправности на момент заключения договора.
2. Написать расписки, в которых арендодатель указывает, что получил деньги, а арендатор, что получил ключи.

Если ваше жилье муниципальное, то правительство Москвы требует зарегистрировать его в ГУПе. Для этого надо обратиться в «Московский городской центр арендного жилья», сюда необходимо принести: заявление, согласие всех собственников на сдачу квартиры в аренду, выписку из лицевого счета или домовой книги, договор социального найма. Стоимость услуги сотрудников центра обойдется вам в 1 600 рублей. После оформления, договор будет зарегистрирован в ГУПе.

Итак, в данной статье мы попытались осветить все плюсы и минусы сдачи квартиры в аренду, какие квартиры лучше приобретать для сдачи в аренду, в каких районах, указали также, что данный бизнес - это долгосрочный проект и окупаемость его наступает через несколько лет, но проект надежный и ликвидный, так как какая бы не была арендная плата и спрос на аренду, у вас остается ликвидный актив, которым можно пользоваться в своих целях, либо продать его.

Кризис, как известно, время возможностей, одной из которых является открытие своего бизнеса. Если вам нужны для этого коммерческие площади, то самое время присмотреться к нежилым помещениям на первых этажах , поскольку аренда здесь дешевле, чем в торговых или бизнес-центрах. Портал сайт решил выяснить у экспертов, как избежать ошибок при выборе помещений для малого бизнеса на территории ЖК.

Что не запрещено, то разрешено

Начнем с того, что далеко не все виды деятельности возможны на коммерческих площадях в жилых зданиях. Одним из важнейших документов, регламентирующих ограничения по ведению бизнеса в жилых комплексах, является редакция соответствующего СНиПа - (СП 54.13330.2011. Свод правил. Здания жилые многоквартирные. Актуализированная редакция СНиП 31-01-2003). Не погружаясь в юридические тонкости, можно сказать, что на территории ЖК запрещена любая деятельность, которая доставит неудобство жильцам. Вы не сможете торговать в ЖК химическими веществами, автомаслами, резиной, коврами и рыбой, но и продуктовый магазин не получит разрешения работать круглосуточно, только до 23 часов. Прачечные и химчистки можно открыть только в режиме пунктов приема. Не место в жилых домах и производствам, дискотекам, рентгеновским кабинетам, клинико-диагностическим и бактериологическим лабораториям, травмпунктам, похоронным бюро и т.д. Предприятия общественного питания вместимостью до 50 человек и площадью не более 250 кв. метров при соответствующей вентиляции и противопожарной безопасности, кстати, открывать можно. Но работать такие заведения тоже смогут только до 23 часов.

Времена, когда рынок был растущим с ненасыщенным покупательским спросом, как известно, давно прошли. Соответственно, чтобы не вылететь в трубу, нужен четкий бизнес-план и маркетинговые исследования. «Со временем рейтинг востребованности бизнесов в жилых комплексах может меняться, - говорит управляющий партнер «Метриум Групп» Мария Литинецкая. - Например, в первые несколько лет после сдачи новостройки, пока идет активное заселение, востребованы салоны штор, магазины со стройматериалами. Со временем, когда основная часть ремонтных работ завершена, такой бизнес теряет рентабельность в конкретном жилом комплексе. На его место приходят кафе, развивающие центры, детские магазины и прочее».

С Марией Литинецкой согласен и генеральный директор ООО «Новые Ватутинки» Александр Зубец: «На этапе заселения дома я советую открыть магазин строительных материалов. Ремонт - не простое дело, в котором постоянно требуется что-то докупать. Также в новостройках стоит открывать в первую очередь продуктовые магазины, службы быта. Во вторую - парикмахерские, салоны красоты, туристические компании».

Директор департамента коммерческой недвижимости компании RRG Юрий Тараненко советует ориентироваться на следующие цифры: на 5000 жителей востребованы будут от 3 до 6 продовольственных магазинов, 5-6 салонов красоты/парикмахерских, 2-3 медицинские организации (включая стоматологии), 2-3 образовательных организации, 1-2 магазина детских товаров, банковское отделение, одна аптека.

Коммерческие помещения от 5 кв. метров!

Стоит учитывать, что арендатор помещений стрит-ритейла, встроенных в жилые комплексы, не редко должен соотносить концепцию своего бизнеса не только с российским законодательством, но и с собственником помещения, то есть девелопером. Некоторые крупные застройщики даже говорят, что ни при каких условиях не будут продавать нежилые помещения в своих ЖК, чтобы иметь возможность контролировать наличие инфраструктуры в своих объектах.

Собственник ГК «Экоофис» Андрей Ковалев отмечает, что девелоперы стремятся руководствоваться рыночными принципами при проектировании коммерческих помещений в жилых проектах. Существует отработанный инструментарий исследований целевой аудитории, конкурентного окружения и т.п., на основании чего застройщик и принимает решение о целесообразности включения в проект тех или иных функций в тех или иных объемах. Однако эксперт тут же оговаривается - «это идеал, а в реальности бывают случаи серьезных расхождений плана с результатами - как из-за ошибок, допущенных при анализе, так и по причине изменения экономической конъюнктуры. В частности, многие московские микрорайоны из числа новых испытывают серьезные сложности с заполняемостью таких коммерческих помещений. Причина часто кроется в формальном подходе к изучению потребностей как самих жителей, так и арендаторов каждого конкретного профиля (магазинам с товарами повседневного спроса нужны помещения с одними характеристиками, медицинским центрам — с другими, кафе и ресторанам — с третьими и т.п.)». По словам Андрея Ковалева, не редко в проект закладываются, скорее, некие абстрактные «рабочие места», чем площади с конкретными функциями, рассчитанными исходя из состава и потребностей будущих жителей.

Однако кризис и рост уровня вакантных площадей заставляет и девелоперов жилой недвижимости, и собственников торговых и бизнес-центров быть лояльнее и проявлять гибкость. Руководитель направления коммерческой недвижимости ГК «Мортон» Юлия Королева отмечает, что ГК «Мортон» старается учитывать все пожелания и технические требования будущих арендаторов еще на этапе проектирования строительства, а также может предложить различные форматы коммерческих помещений, например, с площадью 5 кв. метров.

На самом деле идти навстречу арендатору выгодно самому девелоперу. «Торгово-сервисная инфраструктура в жилых комплексах - достаточно сильный инструмент, с помощью которого девелопер может, во-первых, создать дополнительный эффективный инструмент для продаж жилья; во-вторых, улучшить имидж проекта с точки зрения комфорта и удобства его будущих жителей; в-третьих, сформировать дополнительный денежный поток», - резюмирует директор отдела стратегического консалтинга CBRE Полина Жилкина.

Скажи мне, кто твой сосед, и я скажу, что будет с твоим бизнесом

Будущий арендатор вправе знать о планах девелопера, даже если они ему и не понравятся. Не получится ли так, что, запустив продуктовый магазин, владелец малого бизнеса через полгода обнаружит на территории жилого комплекса в 100 метрах от себя конкурента?

Еще одно правило, которым не стоит пренебрегать - инфраструктура ЖК, расположенного рядом с крупным торгово-развлекательным центром, может и должна быть скромнее, чем в аналогичном проекте, где до ближайшего крупного ТЦ нужно добираться более 10-15 минут, говорит Полина Жилкина.

Но есть и другие подводные камни, о которых рассказывает Александр Зубец. Разумеется, важную роль для продуктового магазина играет месторасположение. «Идеально, если оно будет находиться на «первой линии», то есть максимально близко к основным потокам людей, - говорит эксперт. - При этом стоит обратиться к застройщику и попросить план развития территории комплекса. Ведь абсолютно не факт, что если сегодня магазин располагается на основной дороге, то через два года, когда микрорайон может быть полностью застроен, эта же дорога не окажется второстепенной и не такой проходной». Мария Литинецкая также советует провести мониторинг окрестностей: «При выборе помещения для коммерческого использования стоит обратить внимание на близлежащие объекты. К примеру, рядом с детским садом будет уместным организовать какой-либо развивающий кружок. Поблизости от поликлиники удачно расположится аптека. Если это автомойка, то стоит открывать ее на въезде в жилой комплекс или рядом с паркингом».

Еще один важный момент, на который стоит обратить внимание при выборе помещения, это огороженность или не огороженность жилого комплекса. Огороженная территория - очень серьезный ограничивающий фактор для потенциальных арендаторов коммерческих площадей, уверена Полина Жилкина. В меньшей степени это касается «целевого» посещения (салоны красоты, медицинские клиники, фитнес-клубы), но для магазинов, кафе и мелких предприятий услуг огороженная территория может значительно ухудшить показатели по посещаемости и, соответственно, выручке.

Впрочем, застройщики могут учитывать с одной стороны пожелания будущих новоселов жить на закрытой от посторонних территории, а с другой - обеспечить арендаторам коммерческих площадей в своих ЖК привлечение «внешнего» спроса. «Если территория ЖК огорожена, предусмотрено два входа - со двора и с внешней стороны, с дороги и улицы, - говорит Юлия Королева. - При этом мы всегда учитываем, чтобы погрузочно-разгрузочные зоны магазинов и прочие необходимые технические помещения располагались на территории комплекса без ущерба для жителей».

Руководитель департамента коммерческой недвижимости компании «НДВ-Недвижимость» Оксана Моисеева отмечает, что уменьшение трафика за счет огороженности территории не является помехой для организации представительского офиса компании, шоу-рума, медицинских и детских учреждений. Более того, изоляция может стать дополнительным бонусом, джокером. «На рентабельности бизнеса салонов красоты, парикмахерских, детских студий огороженность территории сильно не отразится, - говорит Оксана Моисеева. - А в сегментах премиум-класса данных направлений огороженная территория будет даже плюсом».

Но в целом закрытость территории, как правило, снижает на несколько процентов арендные ставки на коммерческие площади первых этажей ЖК по сравнению с аналогичными предложениями на «открытой местности». Арендные ставки зависят от месторасположения, района и формата жилого комплекса. «Для спального района ставки находятся на уровне 10 - 15 тыс. рублей за кв. метр в год, для помещений в центре колеблются в диапазоне 30 - 65 тыс. рублей за кв. метр в год», - говорит генеральный директор «МИЭЛЬ-Коммерческая недвижимость» Лена Серенко. Эксперт, кстати, весьма категорично высказывается об открытии бизнеса на территории жилых комплексов: «Начинающему предпринимателю без опыта работы лучше не открывать бизнес в помещениях в жилом комплексе, а искать объекты в сформированной зоне ритейла, где действует синергетический эффект».

Конкуренты здесь не ходят

Контраргумент по отношению к словам Лены Серенко высказывает Александр Зубец, отмечая, что в условиях ЖК предприниматель может стать единственным, кто предлагает востребованную жильцами услугу, за которой в противном случае им пришлось бы проделать определенный путь, в том числе на машине или общественном транспорте. В частности, он говорит, что из-за технических сложностей размещения на первых этажах жилых домов кафе и ресторанов (установка вентиляции, организация кухни, хранение продуктов), открыв кафе на первом этаже, вы еще долго можете быть вне конкуренции. Но, как говорится, каждый выбирает по себе - фудкорт или отдельно размещенное кафе с отсутствием конкурентов на расстоянии пушечного выстрела.

В любом случае, как уточняет заместитель генерального директора по аналитике и консалтингу компании «НДВ-Недвижимость» Елизавета Гудзь, при выборе помещения необходимо обратить внимание на особенности своего бизнеса, целевую аудиторию, понять, нужна ли загрузка или большая витрина, позволяет ли помещение осуществить оптимальную планировку, расстановку оборудования, мебели и т.д. Тем более что, очевидно, выбирать помещения в 2016 году будет из чего.

В 2016 году мы увидим увеличение вакантных площадей, - уверен Александр Зубец. - Экономический кризис отнюдь не способствует открытию нового бизнеса. Вероятно, некоторые предприниматели будут вынуждены свернуть бизнес и прекратить аренду. В совокупности с появлением новых вакантных площадей от застройщиков все это повысит конкуренцию среди арендодателей. В итоги ставки могут скорректироваться в меньшую сторону». С экспертом согласна и Лена Серенко: «Уровень вакантных площадей определенно будет увеличиваться, что связано со спадом в сфере торговли из-за уменьшения покупательской способности населения». Эксперт отмечает, что арендные ставки продолжают снижаться, но уже не так ощутимо, как в 2015 году. В среднем дисконт составляет не более 10-15%.

Елизавета Гудзь ожидает, что в 2016 году будут продолжаться тренды предыдущего года: изменение потребительского поведения, миграция арендаторов в более удобные локации, которые ранее были «не по карману», перезаключение договоров на более привлекательных условиях - то есть рынок продолжит искать равновесное состояние.

При таких прогнозах наиболее оптимистичным выглядит весьма осторожное высказывание Юрия Тараненко: «Уровень вакансии в сегменте, вероятнее всего, останется высоким в 2016 году. Хотя в целом его развитие продолжится за счет открытия новых предприятий общепита и продуктовых магазинов разного формата: кофеен, магазинов, торгующих алкоголем, продовольственными товарами; аптек и так далее».

Жилье в Москве стоит настолько дорого, а доходность от сдачи квартир в аренду настолько низка, что может оправдать вложенные средства только через десятилетия

Текст: Надежда Николаева

Для россиян покупка недвижимости всегда считалась надежным вложением свободных средств. Действительно, 5-10 лет на растущем рынке это был выгодный актив для инвесторов. Однако сейчас, когда падение цен на недвижимость сменяется стагнацией, а о росте стоимости застройщики уже и не мечтают, такая покупка весьма рискованна. А если принять во внимание новые правила расчета налога при перепродаже, то инвестор может оказаться в убытке.

В настоящее время инвесторам остается полагаться только на рентную доходность – те средства, которые можно получить от сдачи жилья в аренду. Портал «Элитное.РУ» решил узнать у представителей агентств недвижимости, насколько оправдана покупка квартиры специально под аренду или рынок пока остается за непрофессиональными арендодателями.

Директор департамента элитной недвижимости Est-a-Tet Анна Карпова

– Доходность от рентного бизнеса в высоких ценовых сегментах, даже в период роста рынка, выглядела довольно скромно. Если сравнивать с европейскими городами, то в некоторых доходность от сдачи в аренду доходила до 7-8% годовых. В «тучные» годы в Москве этот показатель не превышал 5% годовых. На сегодняшний день доходность дорогих съемных квартир варьируется в пределах 2-4% годовых, а срок окупаемости – от 20 лет.

Назвать рентный бизнес в премиальном и элитном сегменте доходным нельзя

Для расчета доходности берется некая идеальная формула – стоимость покупки делится на среднюю арендную ставку. В общей сложности с оплатой коммунальных услуг все расходы на содержание квартиры в месяц могут доходить до 80 тыс. рублей. К примеру, окупаемость для трехкомнатной – порядка 35 лет. Таким образом, назвать рентный бизнес в премиальном и элитном сегменте доходным нельзя, однако это стабильный ежемесячный доход.

Сейчас покупателей новостроек, которые твердо уверены, что будут сдавать приобретенную квартиру и заниматься профессионально рентным бизнесом, на рынке почти не осталось. Большинство наших клиентов решают, как они будут использовать жилье уже при получении ключей – будут ли они там жить сами или заселят взрослых детей, перепродадут или будут сдавать в аренду.

Управляющий партнер Point Estate Павел Трейвас

– До кризиса практика для сдачи в аренду была распространена гораздо больше. Сегодня желающих вкладываться в нестабильный и имеющий низкую доходность бизнес практически нет. За последние два года частный арендный бизнес сильно потерял свою доходность во всех сегментах рынка. Ставка рентабельности с 7-8% в 2007 году снизилась сегодня до 3-4%. А если учитывать простои (время, когда квартира остается без арендаторов), которые случаются, если собственник завышает арендную ставку, то она падает и до 2-3%.

Стоит отметить, что за прошедшие два года в элитном сегменте арендного рынка все расчеты стали проводиться в рублях. И если раньше собственник, сдавая квартиру за 5 тыс. долларов в месяц, получал 155 тыс. рублей, то сегодня он продолжает сдавать ее за 155 тыс. рублей в месяц, но доход имеет всего 2,4 тыс. долларов.

Риск вложиться в покупку, ремонт и продвижение своей недвижимости, а потом остаться без жильцов, очень велик

Усугубляет ситуацию и переизбыток предложений от собственников, желающих сдать жилье. Сегодня сдают квартиру и инвесторы, которые ждут, когда рынок начнет расти, и недвижимость можно будет продать по более высокой цене. Однако на рынке довольно много и людей, которые сдают квартиры, доставшиеся им, например, от бабушки. Они не проводят никаких операций с недвижимостью с целью увеличить ее доходность, не покупают, не продают, не «играют» на колебаниях рыночных цен, просто получают небольшой стабильный доход от аренды. Поэтому риск вложиться в покупку, ремонт и продвижение своей недвижимости, а потом остаться без жильцов, очень велик.

Директор департамента элитной недвижимости «Метриум Групп» Илья Менжунов

– Рынок аренды находится в глубоком кризисе, за последний год средняя ставка снизилась на 15%. В результате, доходность от сдачи в аренду, например, в эконом-классе не превышает 4-6% годовых. А высокобюджетный сегмент страдает из-за сжатия платежеспособного спроса и санкций, которые заставили прекратить сотрудничество с Россией многие западные компании.

В текущих реалиях более выгодной инвестицией является банковский вклад

Международные фирмы начали отзывать своих сотрудников, а именно экспаты составляли костяк арендаторов . То же касается отечественных бизнесменов и топ-менеджеров из регионов, которые снимали квартиры на время командировок. Соответственно, снизился и инвестиционный спрос.

В текущих реалиях более выгодной инвестицией является банковский вклад, доходность которого варьируется от 7% до 12%. Поэтому, как правило, квартиры для сдачи в аренду становятся консервативной инвестиций, направленной на сбережение, а не преумножение средств. И, как следствие сложившейся ситуации, доля инвестиционных сделок сегодня не превышает 10%.

Генеральный директор АН TWEED Ирина Могилатова

– В элитном сегменте квартиры с прицелом на сдачу в аренду приобретают не более 5% покупателей. Мотивы таких клиентов могут быть разными. Например, у нас была клиентка, которая купила в Москве несколько квартир и уехала жить за границу. На деньги от аренды живет ее мама, оставшаяся в России. Бывает, что недвижимость приобретается впрок малолетним детям, а чтобы квартира не простаивала, она сдается в аренду. Я бы сравнила арендный бизнес с банковским депозитом. Хотя, конечно, окупаемость арендного бизнеса достаточно долгая. Например, если сдавать жилье, приобретенное за миллион долларов и зарабатывать 60 тысяч долларов в год, на то, чтобы вернуть вложения, потребуется около 20 лет. В среднем сроки окупаемости элитных составляют от 10 до 15 лет.

Директор департамента аренды Savills в России Елена Куликова

– Большая часть наших клиентов-арендодателей – это собственники, которые рассматривают инвестицию для сдачи в аренду как определенный этап, который решает их текущие вопросы: сохранение сбережений, инвестиции для дальнейшей перепродажи, временная сдача приобретенных для себя, детей или родителей квартир и т. п. За последние четыре года средний для рынка показатель доходности от сдачи высокобюджетных квартир в аренду снизился на 1% и сейчас составляет 4% годовых. При этом мы говорим об укрупненных «прикидках», т. е. без учета налогов.

Управляющий партнер АН Spencer Estate Вадим Ламин

– На мой взгляд, специальное для сдачи в аренду сейчас совершенно нерентабельно. Конечно, если подвернулся удачный вариант квартиры, в которую, например, лет через пять поселятся дети, то почему бы и нет или примерно схожие варианты. Дело в том, что чтобы получить хотя бы 5%-ную рентабельность, нужно очень постараться, оптимизируя процесс.

Причем, ситуация ухудшается – арендные ставки, как минимум, не растут, в отличие от коммунальных платежей и налогов. В последнее время значительно просел бизнес и элитный сегмент. В первую очередь из-за падения платежеспособного спроса. Жирные времена, когда 10-12% рентабельность была нормой, давно и, кажется, безвозвратно, прошли.

– Сегодня доля инвестиционных покупок несколько уменьшилась во всех сегментах. В конце 2014 года в массовом сегменте доля инвесторов могла достигать 40%, теперь она составляет в бизнес-классе порядка 14%, в эконом- и комфорт-классе – 33%. При этом сложно выделить долю тех, кто намерен после ввода в эксплуатацию, а кто намерен сдавать его в аренду.

В плюсе остаются только те, кому квартира досталась по наследству

Доходность аренды падает. На это повлияло снижение общей платежеспособности населения в кризис – кто-то потерял работу, был вынужден переехать из Москвы в область или вернуться в регионы и так далее, то есть потенциальных арендаторов стало меньше. Нет возможности полностью включить расходы на уплату налогов (покупка патента или НДФЛ) в арендную ставку – это может оттолкнуть большинство арендаторов (в первую очередь в сегменте массовой аренды, конечно).

Налог на недвижимое имущество теперь рассчитывается по кадастровой стоимости и ставка будет повышаться каждый год в течение 5 лет, это дополнительные расходы для собственника. Появились взносы на капремонт. Эти и другие платежи, связанные с содержанием имущества, нельзя бесконечно перекладывать на плечи арендатора. В плюсе остаются только те, кому квартира досталась по наследству (то есть не было никаких вложений и расходов на ее приобретение) – эти объекты, очевидно, будут сдаваться и дальше.

Директор компании «Миэль-Аренда» Мария Жукова

– При покупке недвижимости для дальнейшей сдачи в аренду есть общее правило – чем больше вложения, тем ниже доходность. К примеру, в экономклассе срок окупаемости квартир составляет не менее 18 лет, доходность – около 4-7% годовых. Если даже инвестор располагает значительной суммой денег, более целесообразно приобрести две недорогие одно-двухкомнатные квартиры недорогих сегментов, чем один дорогой объект. В первом случае, вложения окупятся быстрее. Так, по нашим подсчетам, максимальным спросом – 70% пользуются квартиры стоимостью до 40 тыс. руб. месяц, а интерес к на жилью более 130 тыс. руб. в месяц – не более 1%.

Отведение первых этажей жилых зданий под коммерческие объекты в некоторых регионах закреплено законодательно. Бизнесменам, решающим занять такие помещения, останется лишь выбрать подходящую идею по организации своего дела, способную стать прибыльной.

При возведении новостроек все чаще наблюдается интересная тенденция не располагать квартиры на первом этаже. Его помещения предполагается отводить под коммерческие нужды. В столичном регионе подобную инициативу закрепили законодательно. Теперь размещение жилых помещений на первых этажах подпало под запрет.

Некоторые бизнесмены сразу стремятся закрепить за собою право пользования частью нежилого фонда в недавно застроенном микрорайоне. Это дальновидное решение, поскольку в первые пару-тройку лет после ввода новостройки в эксплуатацию порядка трети отведенных под коммерческую деятельность площадей пустует, потому у предпринимателя больше вариантов выбора.

Целевая аудитория и выбор продукта

Разработка подходящей бизнес-идеи неизменно начинается с определения целевой аудитории. В новостройках жилище приобретается преимущественно семейными людьми 35-40-летнего возраста. Немалое их число обзаводится детьми и домашними любимцами. Редко попадаются среди контингента пенсионеры либо те, кто близок к этой возрастной категории. Такие люди хранят верность прежнему месту жительства, и заставить их переселиться в новостройку способен снос старого дома либо стремление находиться поближе к детям-внукам.

Новостройки комфорт- или эконом-класса обычно облюбовывает средний класс. Повседневные товары либо услуги первой необходимости, предоставляемые прямо по месту проживания, воспринимаются ими позитивно. Еще один подходящий таким людям вариант — недорогие развлечения. Предлагать жильцам подобных новостроек уникальный дорогостоящий продукт — создать риск краха бизнеса. Другое дело, если недвижимость элитная.

Провальные и приемлемые варианты

Размещение на первых этажах крупных магазинов и прочих заведений, создающих жителям домов неудобства, означает вступление в негласный конфликт с этими людьми. Положительно такие торговые точки и рестораны с громкой музыкой после указанного в законодательстве о тишине времени восприниматься не будут. Другой проблемный момент — эти заведения притягивают маргиналов, соседству с которыми жильцы точно не порадуются. Раздражают многих распространяющиеся по всему зданию запахи, если в нем расположилось заведение общепита.

Другое дело — открытие торговой точки, где представлен ассортиментный ряд основных потребительских товаров, — «магазин у дома». Под него сгодится помещение сравнительно небольшой площади, 50-70 кв. м, и хватит максимум 5-7 человек персонала. Лояльны собственники жилища в недавно возведенных домах к бьюти-салонам, нешумным фитнес-клубам, аптекам, турфирмам и т.п.

Топ-5 бизнес-вариантов для первых этажей новостроек

Кофейня

Возможность приобретения ароматного горячего напитка перед работой либо учебой будет оценена многими. Вечером в таком заведении приятно посидеть за неспешной беседой с приятелями.

Владельцу бизнеса подобная идея выгодна в плане стартового вложения. Не потребуется столь много первоначальных расходов, как при открытии кафе либо ресторана, для которых нужно множество единиц специального кухонного оборудования. В кофейне необходима профессиональная кофемашина, цена на которую в долларовом эквиваленте составит в среднем 2000.

Дополнительно для помещения площадью до сотни кв. м понадобятся:

• пара холодильников;
• витрина либо барная стойка;
• мойка;
• разнообразная посуда;
• кофемолка;
• мебель, декор.

Суммарно раскошелиться придется на эквивалент 10000-15000 долларов. К этим расходам прибавятся траты на приобретение или аренду площадей.

Центр детского творчества

В таких учреждениях дети обучаются иностранным языкам, живописи, основам рукоделия, занимаются с логопедами, участвуют в психологических сеансах. Обязательно наличие отдельного входа в подобное помещение, минимальная площадь которого — 150 кв. м. Здесь оборудуются классы под разные занятия. Дополнительно обустраивается место, где родители станут поджидать отпрысков.

Помещение перед открытием детского центра будет нуждаться в ремонте, создании подходящего дизайна, меблировке, оснащении необходимым оборудованием: компьютерами, проекторами, досками и др. Потребуются юным клиентам учреждения игрушки, книги, пособия. Затраты на все эти статьи составят минимум 12000-14000 долларов в рублевом эквиваленте. Сумма в конкретном случае зависит от числа предлагаемых курсов, зарплаты педагогов и т.п.

Фитнес-клуб

Такая идея пугает малоопытных бизнесменов из-за необходимости приобретения дорогостоящих тренажеров. Выходом из положения при ограниченном размере стартового капитала станет акцент на определенных занятиях: по йоге, степ-аэробике, пилатесу или др. Подойдут в качестве основного направления популярные танцы со спортивным уклоном: зумба-фитнес, сальса-аэробика.

Минимальный размер площади под фитнес-тренировки — 120-150 кв. м суммарно. Обязательные для этого заведения помещения, помимо залов занятий, — ресепшен, раздевалки, санузлы. Без обеспечения полноценного воздухообмена, который по нормативным требованиям составляет не менее 80 кубометров в час, зарегистрировать клуб не удастся. Потому необходимо наличие вентиляционной системы. На каждого занимающегося в зале клиента выделяться должно минимум 2,5 кв. м. По этим нормам, помещение в полсотни квадратных метров вмещает максимум 20-25 человек.

Расходы на открытие фитнес-объекта, без учета оплаты аренды/покупки, — 10000-12000 долларов в среднем. Включают они приобретение подходящей мебели, инвентаря, обустройство залов, ресепшена, зоны ожидания и т.п.

Антикафе

Завоевывающие на российской территории популярность заведения, где клиенты оплачивают время нахождения, а не приобретенные напитки либо еду, сгодятся для размещения на первых этажах жилых объектов. Антикафе станут местом совместной работы, проведения тренингов, приятного времяпрепровождения с семьей либо приятелями.

Оборудование таких помещений точкой WiFi-доступа обязательно. Наличие кухни не принципиально. Пищевые продукты посетителям разрешается приносить с собою или приобретать из имеющихся в ассортименте. В антикафе обычно заказывается доставка еды. Рабочая зона оборудуется мягкой мебелью, удобными столами. Минимальный размер помещения — 120 кв. м, а стартовые вложения сопоставимы с актуальными для открытия кофейни.

Зоосалон

Владельцы домашних питомцев оценят наличие такого заведения под боком. Для груминг-студии достаточно качественно отремонтированного 50-70-метрового по площади помещения. Принципиальный момент — найм хорошего грумера, приобретение нужного оборудования и инструментов для него. Для мытья кошек и собак устанавливается специальная ванна. Минимальный набор оснащения: груминговый стол, машинка для стрижки, разнообразные щетки, косметика.

Еще несколько лет назад в предпринимательской среде существовало мнение, что спальные районы плохо пригодны для быстрой раскрутки бизнеса, и открывать магазины в таких малоперспективных местах могут себе позволить только те предприниматели, которые не гонятся за большими прибылями и согласны спокойно понемножку зарабатывать на жизнь в тихом месте. Но после того как несколько известных розничных сетей из спальных районов сразу шагнули на крупные региональные рынки, отношение к этому формату изменилось. Сегодня спальные районы считаются перспективными для целого ряда бизнес-направлений.

Общая характеристика концепции заработка в спальном районе

Любой город делится на три основных зоны: торговый и культурный центр, промышленная зона и спальный район. Наименее привлекательной для торгового бизнеса товарами первой необходимости считается промзона, а наиболее успешным — торговый центр. В спальных районах города только формируется активная торговля и поэтому эта бизнес-ниша считается неосвоенной и развивающейся.

Сегодня бизнес в спальном районе является обязательной частью городской инфраструктуры. Уже при строительстве жилых комплексов архитекторы закладывают необходимость обустройства:

• продуктовых магазинов;
• салонов красоты;
• магазинов бытовой химии;
• небольших кофеен и пивбаров;
• спортклубов.

Потенциальный потребительский спрос рассчитывается путем определения количества торговых точек на каждую тысячу человек населения спального района. Средний по величине спальный район — около 50 тысяч жителей, маленький – около 10 тысяч и крупный 100 тысяч и выше.

В соответствии со стандартами Минпромторга, на каждую тысячу населения должно приходиться 150 квадратных метров продуктовых торговых площадей и 300 кв.м. – непродуктовых.

Сегодня мало есть спальных районов, в которых этот стандарт соблюдается. Поэтому, если вы решили открыть прибыльный бизнес в спальном районе, то изучите заполненность рынка в конкретном районе, и начинайте торговать теми товарами массового потребления, которые меньше всего представлены на проанализированной территории.

Наиболее удачные для предпринимательского старта считаются такие группы товаров, как:

• бытовая химия;
• стройматериалы и комплектующие;
• товары для домашних животных;
• алкогольная и табачная продукция;
• продукты питания.

Продукты упоминаются в самую последнюю очередь, поскольку это самый сложный вид розничной торговли, и начинать этот бизнес новичку будет сложно. Поэтому, если есть возможность, то лучше всё-таки начать с непродуктовой группы товаров.

Магазин бытовой химии

Для спального района всегда актуален магазин бытовой химии. Разумеется, не нужно на начальном этапе открывать точку самообслуживания на 300 кв.м. Для начала подойдет небольшой магазинчик на 50-70 квадратных метров, с торговым залом в 40 кв.м.

Ассортимент магазина – наиболее востребованные товары, рассчитанные на массового покупателя:

• средства для стирки;
• средства по уходу за волосами (шампуни и кондиционеры);
• средства для душа и для ухода за телом;
• зубные пасты и щетки;
• салфетки и туалетная бумага.

На полках магазина также должны быть чистящие и моющие средства для кухни и ванной комнаты.

Что касается торговых марок, то здесь необходимо выбирать максимально осторожно. Слишком дорогие или дешевые товары не будут востребованы в таких магазинчиках, поэтому основной расчет — на покупателя со средним доходом.

Для такого формата торговли потребуется только два продавца, поэтому затраты на оплату труда будут минимальными. Ведение бухгалтерского учета и охрану магазина можно поручить специализированным фирмам по контракту. Такой подход также позволит снизить затраты на содержание торговой точки.

Средний ежемесячный доход магазина по торговле бытовой химией – около 600 тысяч рублей. Рентабельность – 20% и, соответственно на погашение стартовых затрат и на развитие магазина предприниматель сможет ежемесячно тратить около 120 тысяч рублей. После выхода на самоокупаемость эта сумма пойдет в личный заработок коммерсанта.

Торговля стройматериалами

Магазин стройматериалов – более требовательный бизнес и для его успешного становления предпринимателю необходимо самому разбираться в стройке, ремонте и последних тенденциях дизайна жилых помещений. Эти знания потребуются для того, чтобы грамотно делать закупки товара для магазина.

Сложность в том, что в спальном районе не будет давать большую отдачу крупная торговая точка на тысячу квадратных метров. Более рентабельным будет магазин на 300 кв.м., в которым представлены самые актуальные и востребованные товары. Необходим такой ассортимент, который обеспечит активный товарно-денежный оборот.

Наиболее ходовыми товарами в строймаркете считаются:

• смесители для кухни и ванной комнаты;
• обои и плитка;
• светильники;
• шторы и текстиль;
• предметы декора.

Для обслуживания такого магазина потребуется три продавца, один бухгалтер и одна уборщица. Содержание такого штата обойдется в 200 тысяч рублей ежемесячно.

Среднемесячный доход магазина стройматериалов – 800 тысяч рублей. Рентабельность бизнеса – 25%. Таким образом, ежемесячная прибыль в среднем по году составляет около 200 тысяч рублей. Но следует учесть, что в зимние месяцы оборот значительно сокращается, тогда как летний сезон дает возможность восстановить уровень доходности. Поэтому такие магазины рекомендуется открывать весной.

Товары для домашних животных

Простой и прибыльный бизнес – торговля кормами и аксессуарами для животных. Сегодня практически в каждой семье есть домашний любимец — кошка, собака, попугайчик, рыбки и т.д. Все они требуют ежедневного ухода и поэтому зоомагазины никогда не страдают от отсутствия покупателей.

Для открытия зоомагазина совершенно не обязательно арендовать большую площадь и оборудовать на ней большие аквариумы, сетки для птиц и клетки для кроликов. Сегодня зоомагазин может располагаться на пятидесяти квадратных метрах и при этом торговать большим количеством продукции для животных. Основные товарные позиции:

• корма для всех видов животных;
• витаминные добавки;
• средства по уходу;
• щетки, расчески;
• аксессуары для игр.

Для обеспечения работы такого магазина потребуется два продавца. Учет и бухгалтерию могут осуществлять сотрудники аутсорсинговой фирмы. Снизить затраты можно, сотрудничая с поставщиками на постоянной основе. Многие оптовые базы и производители предлагают своим постоянным клиентам хорошие скидки.

Рентабельность зоомагазина также на уровне 25%. При среднем ежемесячном доходе в 500 тысяч рублей, прибыль составит 125 тысяч в месяц.

Помещение и стартовый капитал для бизнеса в спальном районе

Самый лучший способ приобрести помещение под магазин в спальном районе – выкупить у застройщика права на новострой еще на этапе строительства. Преимущества такой покупки — невысокая стоимость, по сравнению с готовым объектом, возможность оформить нежилое помещение сразу под размещение в нем магазина, и третье – в строящихся районах практически нет конкуренции.

Минус — бизнес начнет приносить стабильный доход только тогда, когда микрорайон будет заселен хотя бы наполовину. Срок такого заселения может растянуться на полгода. Такой старт подходит для предпринимателей, начинающих дело на свои деньги. Если же бизнес стартует на кредитных средствах, то такой вариант приобретения помещения загонит бизнес в долги.

Площадь магазина для спального района – от 50 кв.м. до 300 кв.м. Ориентировочная стоимость аренды – в месяц около 10 долларов за метр квадратный.

Ориентировочно старт магазина торговой площадью 50 кв.м. обойдется предпринимателю в 150 тысяч долларов США (с учетом выкупа помещения). Если месячная прибыль будет составлять 3 тысячи долларов США, то вложения окупятся за 4 года.

Обдумывая, какой магазин открыть в спальном районе, в первую очередь ориентируйтесь на ту группу товаров, в которых вы хорошо разбираетесь. Продавец должен владеть ситуацией на рынке, это золотое правило мелкого ритейла. И конечно финансы: на самом начальном этапе должен быть составлен финансовый план, по которому можно определить, есть ли возможность с имеющимися ресурсами начать бизнес, или такой возможности нет.