С ростом уровня жизни в нашей стране в последнее время появляется все больше желающих вложить свои средства в какие-нибудь доходные финансовые инструменты. К нам в редакцию приходит большое количество писем с просьбой объяснить, где покупаются акции, как они хранятся, как продаются, где выплачиваются дивиденды и как разбираться с налоговой, если все-таки удастся чего-нибудь заработать.

Действительно, финансовая безграмотность наших соотечественников просто поражает. К примеру, в Америке почти каждая кухарка следит за котировками, знает, как управлять своим пакетом и какой процент от общего дохода ей приносят имеющиеся у нее акции. Усмотрев явную несправедливость в таком положении дел, мы решили дать несколько практических советов новичкам, решившим попробовать свои силы на фондовом рынке.

Не зная брода, не лезьте в воду

Итак, для начала определите посредника, который будет представлять ваши интересы на бирже, поскольку самостоятельно покупать и продавать акции может только специалист, имеющий лицензию и аккредитацию. Вариантов здесь много. Это может быть инвестиционная компания, которая гарантирует вам некий годовой доход, как правило, превышающий банковский вклад. Она сама определяет, из каких акций сформировать ваш портфель инвестора.

Другой вариант, более рискованный, но в то же время более продуктивный - банк или брокерская контора при банке. При выборе этого варианта вначале определите сумму, которую в случае чего вам будет не жалко потерять. При этом нельзя забывать, что государство, грянь дефолт или кризис, не гарантирует возврат средств, вложенных в акции. А играя на фондовом рынке, можно не только удвоить свою сумму в течение нескольких дней, но и проиграть ее. Поэтому, не имея опыта, не надо тратить все свои сбережения на покупку акций, особенно если вы собираетесь зарабатывать на их курсовой стоимости.

После выбора суммы и заключив договор с клиентским отделом банка, вы получите свой клиентский счет, куда зачислят ваши деньги. Далее они поступают на брокерский лицевой счет, с которого идет расчет за акции. Только после этого купленные бумаги поступают на счет-"депо". Кстати, именно на личный клиентский счет впоследствии будут поступать дивиденды тех компаний, акционером которых вы являетесь.

Покупка и продажа акций осуществляется крайне просто. Времена, когда надо было ездить в банк и писать заявки на каждую операцию, слава богу, канули в Лету. Теперь все можно сделать по телефону или по электронной почте. Звоните трейдерам, телефоны которых у вас будут в договоре, и давайте поручения купить или продать акции той или иной компании в рамках суммы, имеющейся у вас на счете-"депо". Вас ждут незначительные формальности, опять же по телефону, в виде пароля, а также идентификационного отличительного знака, подтверждающего ваши полномочия и акции на вашем счете. Какие акции, когда купить, по какой цене и когда продать, решаете вы сами. На консультацию брокера не рассчитывайте: им это делать запрещено.

Правда, есть и другой вариант: можно купить акции и просто забыть о них на несколько лет. Стоимость бумаг при отсутствии форс-мажорных обстоятельств, таких как глобальный кризис и дефолт, наверняка вырастет в разы, а вы в качестве благодарности за "длинные инвестиции" получите налоговые льготы и ежегодные дивидендные начисления. В качестве примера можно взять акции ЛУКОЙЛа: в 2003г. стоимость одной бумаги составляла 596 руб., в 2008г. - 1832 руб., а в августе 2011г. - 1739 руб. Акции "Ростелекома" в октябре 2003г. стоили 54,4 руб./акция, в октябре 2008г. -220 руб., а в октябре 2011г. - 143 руб.

Дворец из папье-маше

Став продвинутым частным брокером, привыкайте к мысли, что все так или иначе связанное с куплей-продажей акций теперь будет происходить для вас в электронном виде. Купив, к примеру, акций "Роснефти", не ждите у почтового ящика письма с яркими красивыми бумажками и голограммами. Акции будут зачислены в виде электронной записи о них на ваш счет-"депо", а данные будут храниться в депозитарии. Примерно в таком же виде вам будет поступать отчетность из клиентского отдела банка о совершенных вами операциях с акциями и о состоянии вашего счета. Схему получения отчетности - а это может быть не только электронная почта - надо согласовать с клиентским отделом в договоре на оказание услуг. Отчет можно получать по почте, а также самостоятельно приехав в банк.

К слову сказать, волокита с отчетностью - дело не очень приятное, но нужное. Складывайте все отчеты брокера в отдельную папочку, не важно, электронную или бумажную. Впоследствии вы оцените мудрость своих действий. Эти отчеты о ваших "художествах" потом помогут построить графики, понять, как и в чем вы были неправы, принимая решение о покупке или продаже той или иной ценной бумаги. Эти бумажки помогут вам запустить "память чувств" и понять природу ваших действий, что в конечном итоге приведет к приобретению бесценного опыта, полученного на собственных успехах и ошибках.

Ложка дегтя

В любой стране мира недолюбливают налоговые органы, а у нас особенно. И не удивительно, ведь правила игры меняются, не успев прижиться. Около десяти налоговых схем применялось у нас в России с 90-х годов, когда появились первые фондовые биржи. Не будем их вспоминать, это дело прошлое. А вот сейчас действует, на первый взгляд, простая схема налогообложения, предусматривающая уплату 13% налога с суммы прибыли. Однако и она имеет много подводных камней.

К примеру, в течение одного года вы, продав акции какой-нибудь компании с прибылью, купили акции другой. Казалось бы, средства на текущий счет вы не выводили, деньги вновь инвестировали в развитие отечественной компании, но налог вам будет начислен, и вы обязаны его уплатить. Правда, если ваш банк является агентом налоговой, он может перечислить за вас налоги в случае наличия на вашем счете-"депо" достаточной суммы для этого.

Но и в этом случае расслабляться не стоит, поскольку вы все равно обязаны подать декларацию о доходах. Если же вы об это не знали и спокойно живете дальше, поскольку знаете, что налоги уплачены, вас ждет неприятное известие о штрафе за неподачу декларации. Допустим, вы получили прибыль от торговли акциями, равную 100 тыс. руб., налог с нее составит 13 тыс. руб., а штраф за не поданную вовремя декларацию - 30% от налога. Получается, 3,9 тыс. руб. Это только в год, а если прошло 10 лет, то считайте сами.

Если же вы хорошо подготовились и знаете о необходимости подачи декларации, то и это не освободит вас от проблем с налоговой инспекцией, поскольку специалисты по фондовым операциям есть не в каждой инспекции, а там, где они есть, им, как правило, не до вас. Заполнить самостоятельно этот документ нереально по причине наличия в нем неясных кодов и слов с туманным значением. Правда, расположенные рядом с инспекциями компании услужливо предлагают помощь в заполнении декларации. Можно, конечно, воспользоваться "всего лишь" за 10 тыс. руб., но вряд ли вас устроит такая перспектива.

Краткое руководство к действию для решившихся

1. Выбрать посредника–брокера.
2. Заключить договор с брокером.
3. Определить схему связи и получения информации от брокера.
4. Создать папку для документации.
5. Следить ежедневно за котировками акций, которые вы купили. Данные вносить в папку.
6. В конце года оговорить с брокером схему уплаты налогов, в случае наличия сделок купли-продажи.
7. Если были сделки в текущем году, до конца апреля следующего года сдать декларацию.

Советы профессионалов

Напоследок мы решили собрать советы профессионалов. Для того, кто решил впервые попробовать свои силы на фондовой бирже, эти рекомендации могут оказаться довольно-таки ценными.

Руководитель финансового проекта Quote.ru Кирилл Шишов считает очень важным для того, кто решил попробовать себя на фондовом рынке, момент выбора компании-посредника, то есть брокера, который впоследствии будет основным связующим звеном между вами и биржей. Найти их достаточно просто. Нужно только не полениться и залезть на страницы рейтинговых порталов. Мы вам будем советовать, конечно же, агентство , где можно найти рейтинги крупнейших инвестиционных компаний.

Аналитики Rye, Man & Gor Securities в свою очередь считают, что фондовый рынок, и рынок акций в частности, является очень эффективным инструментом вложения средств. Поэтому часть портфеля обязательно нужно инвестировать на фондовом рынке, в частности в основные его инструменты - акции и облигации. Как показывает практика, долгосрочное пассивное инвестирование на достаточно продолжительный период времени является более выгодной стратегией по сравнению с ежедневной торговлей, по крайней мере для людей, которые не занимаются торговлей на фондовом рынке профессионально.

Руководитель аналитических исследований УК "Уралсиб" Александр Головцов предлагает новичкам две схемы. Оптимальный способ - покупать паи индексного фонда равными долями через регулярные промежутки времени. Более продвинутый вариант - покупать на чуть большую сумму при падении рынка и на чуть меньшую - после сильного роста (к примеру, на 25% за квартал). Такой заранее составленный план помогает справиться с эмоциями: начинающие инвесторы часто паникуют и продают акции близко ко "дну", а на растущем рынке, наоборот, хочется покупать больше обычного.

Разумеется, любая стратегия должна быть долгосрочной, чтобы минимизировать влияние рыночных циклов на доходность. Идеальный срок - 10 лет. Внутридневная торговля рано или поздно ведет к разорению в 99% случаев, поскольку фактически приходится соревноваться с инсайдерами, обладающими гораздо лучшим доступом к информации, а также технической базой.

Начальник отдела брокерских операций Мастер-Банка Павел Леднев рекомендует в случае начала торговли акциями именно сейчас придерживаться спекулятивной стратегии. Учитывая тот факт, насколько быстро и значительно меняется рыночная ситуация, важно правильно охватывать весь информационный фон, который поступает на рынок.

Начальник аналитического отдела ИК "Церих Кэпитал Менеджмент" Николай Подлевских также считает, что долгосрочное инвестирование в каком-то смысле проще и зачастую бывает более эффективным, особенно если рынок показывает хороший рост. Однако инвестирование на короткие промежутки времени, установка стоп-лоссов (биржевых заявок, выставленных трейдером с целью ограничить свои убытки при достижении ценой заранее определенного уровня), отслеживание текущей ситуации и принятие решений о покупках-продажах по мере изменения ситуации с большей вероятностью поможет снизить общие риски инвестирования.

Кроме того, эксперты в голос советуют, прежде чем браться за торговлю акциями и облигациями, как следует ознакомиться с налоговой схемой, а то претензии, которые могут предъявить впоследствии налоговики, не покажутся вам мягкими.

Эксперт компании Ernst & Young Геладжо Дикко в качестве позитивного фактора отмечает принятое в декабре 2010г. изменение в налоговое законодательство, согласно которому доход от реализации акций, приобретенных после 1 января 2011г. и непрерывно находящихся в собственности более 5 лет, будет освобожден от НДФЛ. Данное освобождение применимо только к акциям российских компаний, котирующимся на организованном рынке, либо к необращающимся акциям компаний высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики. Конечно, принимая во внимание тот факт, что результаты вышеупомянутого нововведения будут известны не раньше 2016г., какие-либо выводы делать еще рано, уточняет специалист.

В свою очередь директор департамента розничных услуг Deutsche UFG Capital Management Галина Романюк говорит, что действующая схема налогообложения не мотивирует население. Вклады на депозитах не облагаются налогом, частично гарантируются государством, их не нужно декларировать. В отношении операций с ценными бумагами совершенно иной подход: доход должен быть задекларирован, несмотря на то что налог уже уплачен налоговым агентом.

Более того, если доходы получены в разных местах, их придется объединить в единую форму, получив соответствующие документы у каждого налогового агента. В то же время эксперт отмечает в числе достоинств применяемой налоговой схемы возможность учета убытка в будущих доходах. Правда, к сожалению, формы отчетности налогового агента не предполагают подачи информации о возникновении убытка, что приведет к большим трудностям в получении данного вычета.

Г.Романюк считает, что налоги должны мотивировать долгосрочные инвестиции, а оптимальной является та налоговая схема, при которой взаимодействие простого человека с налоговыми органами отсутствует.

Елена Забелло, РБК

Игра на бирже для начинающих, которая ещё называется Форекс трейдингом, может стать увлекательным хобби и прекрасным источником инвестиционных доходов.

Какие ? В то время как на фондовой бирже ежедневно вращаются миллиарды долларов, то на рынке Форекс трейдинговые обороты уже давно перевалили за триллионные показатели. Это говорит о том, что вы можете зарабатывать много денег без необходимости делать слишком большой первичный взнос, а прогнозирование направления движения рынка может быть очень интересным занятием. Вы можете вести трейдинг на рынке Форекс множеством способов.

Форекс блог Forexone приготовил для вас эксклюзивную статью о правильно начале игры на бирже валюты. Это подробная инструкция, как достичь успеха начинающему трейдеру и начать зарабатывать в торговле валютой. Успешными из вас станут лишь 5%, которые строго будут следовать всем рекомендациям, правилам и использовать трейдерские хитрости.

Воспользуйтесь обзором 15 лучших стратегий для заработка на валютном рынке и самые принесут вам прибыль. У вас есть шанс попасть в то малое количество успешных игроков на бирже. Читайте внимательно и приступайте к действиям!

Основы игры на бирже для начинающих

Для начала вам нужно будет разобраться с основной Форекс терминологией:

1. Тип валюты, которую вы тратите, или от которой избавляетесь – это базовая валюта. Валюта, которую вы приобретаете в процессе трейдинга, называется котируемой валютой. Основа Форекс трейдинга – это продажа одной валюты с целью приобретения другой.
2. Обменные ставки – это те показатели, которые расскажут, сколько вам нужно будет потратить котируемой валюты для того, чтобы приобрести базовую валюту.
3. Длинная позиция означает, что вы хотите приобрести базовую валюту и продать для этого котируемую валюту.
4. Короткая позиция означает, что вы хотите приобрести котируемую Форекс валюту и продать для этого базовую валюту.
5. Бид-ценой будет называться та, по которой ваш брокер хочет приобрести базовую Форекс валюту в обмен на котируемую валюту. Бид – это лучшая цена, по которой вы захотите продать в процессе заключения трейда свою котируемую валюту на рынке.
6. Аск-цена – это цена предложения, то есть цена, по которой ваш брокер продаст базовую Форекс валюту, чтобы обменять её на котируемую валюту. Аск – это лучший доступный вариант цены, по которому вы захотите купить на рынке.
7. Спред – это показатель разницы между бид и аск трейдинговыми ценами.

После того, как вы освоите базовую терминологию игры на бирже для начинающих, вам необходимо будет научиться читать Форекс котировки. Вы всегда будете видеть две цифры Форекс котировок – бид цена слева и аск цена справа.

Как выбрать валютную пару

На следующем этапе вам нужно будет принять решение, какие валюты вы хотите приобретать и продавать:

1. Сделайте экономические прогнозы. Если вы верите в то, что экономика США будет продолжать ослабевать, что плохо для США, тогда вы, скорее всего, захотите продать американские доллары в обмен на валюту страны, экономика которой достаточно сильна.
2. Изучите торговые позиции страны. Если у страны есть большое количество товаров, на которые есть спрос, тогда страна с высокой вероятностью будет экспортировать много товаров, чтобы зарабатывать деньги. Такое трейдинговое преимущество ускорит развитие экономики страны и тем самым увеличит стоимость её валюты.
3. Следите за политикой. Если в стране проходят выборы, тогда ценность валюты страны вырастет, если у победителя выборов будет ответственный и надёжный фискальный план. Также, если правительство страны ослабляет контроль для экономического развития, тогда валюта этой страны увеличится в своей стоимости.
4. Изучите экономические отчёты. Отчёты касательно ВВП и ВНП страны, например, или же отчёты касательно других экономических факторов как безработица или инфляция, будут иметь влияние на ценность валюты страны.

Как считать прибыль на рынке

1. Пипс – это показатель, который измеряет изменение в стоимости между двумя трейдинговыми валютами. Как правило, один пипс равняется перемене в 0,0001 стоимости.
2. Умножьте количество пипсов, на которое изменился ваш аккаунт, на обменную ставку. Этот расчёт покажет вам, насколько ваш счёт увеличился или уменьшился в своей стоимости.

Выбор брокера для игры на бирже для начинающих

Выбор брокера всегда начинается с небольшого исследования. И если вы хотите, чтобы игра на бирже для начинающих приносила вам желаемые результаты, тогда обратите внимание на эти факторы при выборе брокера:

1. Ищите того брокера, который работает в индустрии на протяжении 10 лет или даже больше. Долгий срок работы будет говорить о том, что компания знает, чем она занимается и как лучше всего позаботиться о своих клиентах.
2. Обязательно проверьте и убедитесь в том, что деятельность выбранной вами брокерской компании контролируется основными регулирующими органами , что даст вам уверенность в его честности, надёжности и прозрачности его работы. В США к таким органам относится Национальная фьючерсная ассоциация (НФА) и Комиссия по срочной биржевой торговле. В Объединённом Королевстве – это Управление по финансовому регулированию и надзору. В Австралии – Австралийская комиссия по инвестициям и ценным бумагам. В Швейцарии – Швейцарская федеральная банковская комиссия. В Германии – Федеральное управление финансового надзора Германии. Во Франции – Государственная комиссия по регулированию рынка финансовых услуг.
3. Узнайте, сколько продуктов и услуг предлагает ваш брокер. Если брокер помимо Форекс трейдинга также ведёт торговые сделки с ценными бумагами и товарами, например, тогда вы можете быть уверены, что у вашего брокера большая клиентская база и стабильная компания.
4. Ознакомьтесь с обзорами брокеров, но будьте крайне внимательны и осторожны. Иногда некоторые бессовестные брокеры посещают сайты обзоров и сами пишут статьи с отзывами, чтобы повысить уровень своей репутации. Обзоры могут дать вам хорошее представление о брокере, но вы всегда должны проверять эту информацию.
5. Зайдите на сайт брокера. Он должен выглядеть профессионально, все ссылки на сайте должны быть активны. Если на сайте много отсылок к информации, которая «скоро появится», или же сам сайт каким-то образом выглядит непрофессионально, тогда лучше держитесь подальше от такого брокера.
6. Проверьте стоимость каждой трейдинговой транзакции. Вы должны обязательно узнать, сколько ваш банк снимет с вас за перевод денег на ваш Форекс аккаунт.
7. Сфокусируйтесь на основном. Вам нужна будет хорошая клиентская поддержка, простые транзакции и полная прозрачность. И, конечно, у вашего брокера должна быть хорошая репутация.

После того, как вы определитесь с выбором брокера, вам нужно запросить необходимую информацию для открытия аккаунта. Вы можете открыть личный аккаунт или же можете отдать предпочтение управляемому брокерскому счёту. С персональным аккаунтом игра на бирже для начинающих будет зависеть только от вас. А если вы выберете управляемый аккаунт, тогда ваш брокер будет выполнять трейды за вас.

Как только вы выбрали тип торгового счёта – заполните требуемые документы. Вы можете запросить эти документы либо по электронной почте, либо загрузить их с сайта брокера, как правило, в форме PDF-файла. Убедитесь, что вы проверили стоимость перевода денег с вашего банковского счёта на ваш брокерский аккаунт. Такие комиссии уменьшают ваши доходы.

В итоге вам нужно будет активировать ваш аккаунт. Обычно в таких случаях ваш брокер отправит вам е-мейл, в котором будет ссылка для активации вашего счёта у брокера. Перейдите по этой ссылке и следуйте инструкциям, чтобы открыть свою игру на бирже для начинающих.

3 основных этапа игры на бирже для новичков

Чтобы открыть трейд в игре на бирже для начинающих, вам нужно будет пройти через несколько основных этапов.

Во-первых, вам нужно будет проанализировать ситуацию на рынке и его события. Для этого вы можете использовать несколько различных методик:

1. Технический анализ , который включает просмотры чартов или историческую информацию, чтобы максимально точно спрогнозировать, в каком направлении будет колебаться валюта на основе данных о её прошлых колебаниях.
2. Фундаментальный анализ , в основе которого лежит изучение базовых экономических факторов и событий для того, чтобы применить эту информацию для принятия своих трейдинговых решений.
3. Анализ интенсивности событий , при котором вы стараетесь проанализировать рыночные настроения для того, чтобы понять рынок находится в «бычьей» или «медвежьей» стадии. Когда вы не можете правильно определить рыночное настроение, то чаще всего делаете хорошую догадку, которая однозначно повлияет на ваши трейды.

На втором этапе вам нужно будет определить маржу. В зависимости от политики вашего брокера вы можете инвестировать небольшие суммы, но при этом вести крупные трейды.

Например, если вы хотите провести трейд на 100 000 единиц при марже в один процент, тогда ваш брокер потребует от вас вложения в 1000, чтобы гарантировать безопасность аккаунта. Ваши прибыли или убытки или добавятся к вашему аккаунту, или уменьшат его размер. По этой причине отличным общим правилом будет инвестировать только два процента ваших средств в конкретную пару валют.

После того как вы проанализировали рынок и определили размер маржи – вам нужно разместить ордер на трейд. Игра на бирже для начинающих даёт возможность разместить разные типы ордеров, как:

1. Маркет ордера.
   С этими ордерами вы инструктируете своего брокера, как выполнять вашу покупку-продажу при определённой рыночной ставке.
2. Лимит ордера.
   Такого рода ордера дают вашему брокеру указание выполнять ваши трейды по конкретной цене. Например, вы можете приобрести валюту, когда её показатели достигают определённой цены, или продать валюту, когда она снижаются до определённого уровня.
3. Стоп ордера.
   Такие ордера – это запрос на приобретение валюты ваше текущей рыночной цены (в ожидании того, что стоимость валюты вырастет) или же продажа валюты ниже текущей рыночной цены для того, чтобы урезать ваши убытки.

После размещения ордеров вам нужно следить за своими прибылями и убытками. Главное не идите на поводу у эмоций. Форекс рынок очень волатильный и вы увидите достаточно много его взлётов и падений. Что нужно делать, так это продолжать свои аналитические исследования и придерживаться своей трейдинговой стратегии. И со временем вы достигнете желаемой прибыли.

Чтобы игра на бирже для начинающих стала для вас источником прибылей и положительного торгового опыта, тогда придерживайтесь этих рекомендаций:

1. Попробуйте сконцентрироваться на использовании 2% от вашей общей суммы. Цены на Форекс достаточно волатильны и вы захотите убедиться, что у вас достаточно средств на покрытие своих рисков.
2. Начните игру на рынке для начинающих с открытия демо счёта до того, как вы инвестируете реальные средства в торговлю валютой. Таким образом, вы сможете понять, или трейдинг вам подходит. Как только вы будете заключать хорошие трейды на демо основе, тогда можете переходить к реальной торговле.
3. Помните, что убытки не настоящие до тех пор, пока ваш трейд не закрыт. Если ваша позиция всё ещё открыта, тогда ваши убытки будут считаться только, если вы решите закрыть ордер и принять эти убытки.
4. Если валютная пара идёт против вас и у вас недостаточно средств , чтобы покрыть продолжение ордера, тогда ваш ордер будет автоматически отменён. Убедитесь, что вы не допустите такой ошибки.
5. Ограничьте свои убытки. Пользуйтесь специальными ордерами стоп лосса, чтобы ограничить или избежать нежелательных убытков.

1. Убедитесь, что у вашего брокера есть физический адрес. Это можно сделать, включив просмотр улиц в картах Яндекс или Google – вы должны увидеть вывеску с названием брокера на здании, которое указано в контактах. Если у брокера нет адреса – не начинайте с ним сотрудничество, чтобы не стать жертвой мошенничества.
2. Преимущественное большинство трейдеров на рынке (95%) терпят неудачу. Если вы ознакомитесь с самыми распространёнными препятствиями на пути к успешным трейдам, то вы повысите свои шансы на прибыль. Для этого вы можете проконсультироваться с надёжным мани менеджером.

Игра на бирже для начинающих – это увлекательный и многогранный торговый процесс, но прибыльным он станет, только если вы тщательно подготовитесь к организации трейдов и учтёте все рекомендации и советы.

С какой суммы начинать торговать на бирже, хватит ли $500 либо надо хотя бы $5000, где лучше торговать – на MOEX или NASDAQ, NYSE, Euronext? Эти и другие вопросы вылились в не скучное руководство, содержащее полный набор инструкций и пояснений о том как начать торговлю на бирже.

Содержание статьи:

Само понятие «биржа » весьма общее для конкретного действия, поскольку существуют биржи для работы с разными типами активов: валютные, фондовые, товарные, срочный рынок и др., у каждого типа своя специфика поэтому неплохо прежде определиться, что вам ближе и с какими активами вы предпочитаете работать, например, торговать сырьевыми фьючерсами на определенные сорта кокосовых орехов или покупать ценные бумаги взаимных инвестиционных фондов .

В данной статье пойдет речь о том, как начать торговать на фондовой бирже и как покупать/продавать акции. На вопрос, на какой бирже торговать, обычно дают 3 варианта ответа: РФ, ЕС, США , а все остальные вроде Индийской или Австралийской биржи сразу отсекают.

Я считаю что это не совсем правильно, так как на Токийской, Австралийской и других биржах не менее интересные компании, тем более для диверсификации портфеля это даже полезно.

Как выйти на международные биржи вы узнаете не много ниже, а пока определимся что нужно для начала торговли и как подготовиться.

С чего начать торговать на фондовой бирже

На фондовых биржах можно купить акции любимых компаний, но биржа не работает с физическими лицами и все операции проходят только через брокеров - компаний посредников. Брокеры предоставляют выход на определенные биржи, поэтому прежде чем , узнайте есть ли у него выход на нужную вам биржу.

Если вы хотите купить акции SONY , то вам нет смысла обращаться к брокеру, который предоставляет доступ только к Московской бирже, так как вам нужна Токийская .

Также покупка акций возможна только во время работы биржи с понедельника по пятницу с 9 до 17:00 в среднем. К примеру, Токийская биржа начинает работать в 3 часа ночи по МСК. Правда это не значит что вам нужно ставить будильник на 4 утра, вы просто отдадите поручение брокеру на покупку акций в удобное для вас время, а как только биржа будет доступна к торгам, ваша заявка будет выполнена.

Сегодня все мировые биржи перешли на интернет торговлю и расчеты, поэтому ездить и стоять в очередях не приходится, открыть счет у брокера можно не вставая с кровати за несколько минут.

Возвращаемся к тому, что чтобы начать торговать на фондовой бирже, нужно найти брокера.

Как вы уже поняли, лучше когда ваш брокер предоставляет много бирж в своих активах, а не только, одну. Хотя многие люди на начальном этапе хотят выбрать одну биржу для торговли.

Но такие мысли тоже понятны, ведь легче остановиться на одной бирже и больше ничего не знать, особенно если это касается выбора брокера.

Дело в том, что по законам РФ покупать иностранные акции через российского брокера могут только квалифицированные инвесторы с минимальной суммой на счету в 6 млн. рублей .

Но также, именно поэтому многие российские брокеры имеют дочерние компании с регистрацией в ЕС.

Исходя из многих факторов выше, я не ставлю вопрос на какой бирже лучше торговать, а лучше сосредоточиться на том, какие акции покупать.

С какой суммы начать торговать на бирже

Одни говорят, как можно больше, другие как можно меньше, третьи называют конкретные цифры, но правил тут нет. Вы можете покупать акции Amazon по 1000 долларов или акции Сбербанка по $2,5 .

Если вы хотите начать торговать на фондовой бирже по интернету, то не смотрите на суммы, начинайте с тем что у вас есть.

У каждого брокера есть установленный размер минимального депозита, например, на от FX Club, которые работают уже более 20 лет – $200 , от $100 . На эту сумму уже можно , Microsoft или Coca-Cola и Сбербанка .

Однако на $200 все же много не купишь, поэтому старайтесь ежемесячно пополнять депозит и докупать акции разных компаний, наращивая свой портфель не только количественно, но и качественно. Это будет лучше и продуктивнее чем постоянно ждать лучших условий, ведь время и опыт имеют большое значение.

Какие акции покупать и как развиваться

Как и в любом другом деле, в торговле на фондовой бирже, прежде чем переходить к серьезной работе на результат необходимо понимать рынок, ведь вы же не можете представить такую ситуацию, чтобы, например, человек никогда не изучавшей медицины вдруг начал заниматься нейрохирургией, надеясь при этом на успех. Как это будет выглядеть, и к каким последствиям приведет вполне очевидно.

Правда состоит в том, что биржевой торговле невозможно научиться. Более 90% миллионеров и миллиардеров не имеют образования.

Вы можете узнать что такое биржа и акции, где нажать кнопку Buy в торговой программе, но какие акции вам покупать и на сколько времени и почему - этому не учат. Да, вы можете провести фундаментальный анализ компании, технический анализ, но компаний тысячи и как выбрать из них нужную?

Например, Питер Линч писал про то как акции американского похоронного бюро взлетели в сотню раз, или компании по переработки пластмассы. Но я уверен, о таких компаниях не думают более 95% инвесторов.

Опрос: Что вас привлекает на фондовых биржах?

Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.

Источники информации

Вам нужно обзавестись источниками информации, это могут быть финансовые сайты, книги, рейтинги … откуда вы будете узнавать новости рынка, про новые направления в бизнесе, например как про литиевые батареи, которые используют Tesla.

Среди таких я бы выделил :

Цели определяют характер портфеля

Следующий этап – определение целей. Что это значит ? Это значит, что нужно решить для себя, какие показатели доходности вас устраивают, на какой срок рассчитываете вкладывать средства, сколько времени можете тратить на анализ и торговлю. Ответив на эти вопросы, можно перейти к выбору типа стратегии, которая должна определить, как начать торговать на бирже и зависеть от:

• вашего характера (способны ли вы долго ждать или предпочитаете действовать быстро);
• желаемых горизонтов инвестирования (например, покупать акции дешево, чтобы потом продать дорого при этом, ожидая неделями и месяцами, совершать внутридневные трейды или быстро скальпировать минимально образовавшуюся прибыль);
• приемлемого уровня риска (консервативные стратегии на основе пассивного или дивидендного дохода, среднерисковые на основе смешанного подбора активов или высокорисковые инвестиции в фирмы с низкой капитализацией и стартапы).

Как торговать на бирже определит выбранная стратегия: для консервативного инвестора это выбор наиболее прибыльных облигаций и покупка акций с наибольшими дивидендами, для скальперов – торги высоковолатильными активами, для классических инвесторов считающих кумиром Уоррена Баффета – это покупка недооцененных, перспективных акций, с долгосрочными целями и реинвестированием прибылей.

Кто-то по мимо фундаментального анализа может ориентироваться на технические уровни скользящей средней (MA) с периодами 200 и 50, которые показывают на сколько акции переоценены или наоборот и другие инструменты графического анализа.

Ваши цели будут определять ваш портфель акций и направления по которым вы будете ориентироваться больше других.

Тем не менее, я не вижу в успешных инвесторах каких-то ограничений и явных стратегий. Все успешные биржевые игроки покупают все то что недооценено, дешево и имеет перспективы. И тут невозможно ограничиться одной отраслью или рынком. В каждой из них есть огромный потенциал.

Обычно я нахожу что-нибудь очень дешевое, с чем происходят позитивные перемены и покупаю.

– Джим Роджерс - со-основатель инвестиционного фонда Джорджа Сороса Quantum

После начала торгов, после первой покупки акций, вы сразу поймете что сам процесс не сложнее заказа пиццы по интернету. Так вы начнете повторять ваши покупки и со временем соберете достойный портфель акций, который будет радовать не только ваш глаз, но и финансовую составляющую.

Инструкция: как торговать на фондовой бирже

Давайте подытожим все вышесказанное в простую последовательность действий. Чтобы начать покупать и продавать акции на бирже, нужно:

Лучшие брокеры для торговли и инвестиций

TOP CFD Бинарные опционы Акции Форекс

Брокер	Тип	Мин. депозит	Регуляторы	Просмотр
	Бинарные опционы	$100	ЦРОФР
	Акции, инвестиции, Форекс, Крипто	$500	ASIC, FCA, CySEC

Этот учебник претендует на статус настольной книги для всех, кто интересуется инвестициями в американские ценные бумаги.

Раздел «Теория» подготовлен профессором НИУ «Высшая школа экономики» Тамарой Тепловой. По сути, это история американского фондового рынка с момента зарождения и до наших дней, подкрепленная описанием финансовых инструментов и особенностями биржевого регулирования в США. Благодаря теоретической части книга может пригодиться не только начинающему инвестору, но и каждому любознательному человеку, желающему понять, что такое биржа и для чего она нужна.

Два других соавтора — Игорь Клюшнев и Дмитрий Панченко — руководители инвестиционной компании «Фридом Финанс», которая активно популяризирует инвестиции в американские ценные бумаги среди российских инвесторов. В книге они ответственны за раздел «Практика», в котором подробно объясняется, как начать инвестировать. Клюшневу и Панченко удалось избежать каких-либо отсылок к своей компании.

Читатели могут узнать, зачем нужен личный финансовый план, как торговать на бирже через брокера и что может рассказать инвестору отчетность американских компаний. Тут же можно получить представление о фундаментальном и техническом анализе, научиться понимать графики и формировать инвестиционный портфель, а также познакомиться с историями успеха знаменитых американских инвесторов — например, Джесси Ливермора и Уоррена Баффетта.

Цитата: «Важное отличие взаимных фондов США от российских аналогов, паевых инвестиционных фондов, заключается в том, что американские фонды регулярно выплачивают своим пайщикам дивиденды — обычно раз в квартал. При этом инвестор может отказаться от получения дивидендов на руки, в таком случае дивиденды будут реинвестироваться в фонд. По расчетам автора монографии «Экономика инвестиционных фондов», один доллар, вложенный в старейший американский взаимный фонд MIT в год его основания (1924), через 89 лет (2013) принес бы пайщику 347 долл. — именно за счет дивидендов, тогда как расчетная стоимость паев MIT за этот период выросла лишь в семь раз» .

Фондовый рынок для начинающих
Авторы: Верников А., Марков В., Шишкина Е., Подлевских Н., Сорокина Ю., Авакян Н.
Издательство: «Перо», 2015​

Это пособие по торговле на фондовом рынке подготовлено профессиональными трейдерами и управляющими из ИК «Церих Кэпитал Менеджмент». В его основу положен учебный курс Школы биржевого мастерства, работающей в компании и обучающей трейдингу с нуля. Авторы ведут изложение от простого к сложному: сперва читатель узнает о том, что такое фондовый рынок и из чего он состоит, затем — какие бывают финансовые инструменты и как с ними работать.

В книге приведена детальная инструкция по открытию торгового счета и совершению сделок, а также рассказывается о различных видах трейдинга и отдельных стратегиях. В заключительной главе авторы решили рассказать об услугах, доступных клиенту ИК «Церих Кэпитал Менеджмент», но это единственная часть книги, которая содержит рекламную информацию. За ее вычетом «Фондовый рынок для начинающих» действительно походит на качественно выстроенный учебник для частного инвестора.

Среди сильных сторон этой книги — объяснение сложных финансовых понятий максимально доступным языком. Авторы расшифровывают для читателя такие термины, как роуд-шоу, IPO, скальпинг, маржин-колл и прочую трейдерскую лексику, которая неизменно пугает новичков.

Цитата: «Перед размещением акций компания проводит роуд-шоу (англ. Road Show). Оно заключается во встречах с потенциальными инвесторами и аналитиками для обсуждения вопросов, касающихся развития компании. Успешное проведение роуд-шоу является неплохим способом привлечь к себе внимание не только будущих акционеров, но и СМИ. Кроме того, в ходе роуд-шоу формируется книга заявок на покупку выпускаемых акций, по которой компания может косвенно судить об успехе предстоящего IPO».

Самоучитель трейдера. Психология, техника, тактика и стратегия

Перевод бестселлера Бретта Стинбарджера — известного американского психиатра и трейдера, автора популярного блога о психологии торговли, выдержал два издания в России — в 2012 и 2016 годах. Несмотря на то что эта книга не является учебником по инвестициям в чистом виде, она ставит своей задачей помочь начинающему трейдеру сделать первые шаги на фондовом рынке.

Как и в других своих книгах, Стинбарджер делает акцент на психологии торговли, рассказывая читателю, как найти для себя оптимальный способ трейдинга и научиться справляться со стрессом во время скачков волатильности на рынке. При этом психолог неоднократно подчеркивает, что инвестиции на фондовом рынке — занятие не для всех. Читателю нужно приготовиться к большому количеству жизненных историй и описанию многочисленных психологических экспериментов. О финансовых инструментах и самом фондовом рынке автор говорит мимоходом, поэтому читать эту книгу стоит только в нагрузку к другим пособиям по трейдингу, раскрывающим тему более подробно.

Цитата: «Трейдеры без опыта работы в разных областях чем-то напоминают партнеров в браке по расчету. Может быть, брак окажется удачным; возможно, он окончится катастрофой. Но в любом случае вряд ли супруги будут испытывать удовольствие. Сколько трейдеров так и не доходят до стадии мастерства не потому, что они ленивы, но потому, что просто взялись не за свое дело?»

Как заработать на бирже для чайников
Авторы: Петров К., Лукашевич Т.
Издательство: «Диалектика», 2016

Название этой книги говорит само за себя: это очередное пособие из знаменитой серии для начинающих. Ее авторы — специалист по бизнес-планированию Константин Петров и трейдер Татьяна Лукашевич. Им удалось вместить в одну книгу большой объем информации, рассказав читателю об основных мировых биржах, включая российские, и о доступных на них инструментах. И ведь это далеко не все: вторая и третья части пособия посвящены техническому и фундаментальному анализу, четвертая — различным стратегиям торговли акциями, пятая — инвестициям в высокорискованные активы.

Особого внимания заслуживает последняя (шестая) часть, в которой Петров и Лукашевич рассказывают об основных правилах трейдинга и раскрывают значение самых важных трейдерских терминов, включая «боковик», «стакан» и прочее. Проблема лишь в том, что из-за стремления авторов охватить все стороны торговли изложение порой становится обобщенным. Тем не менее новичок найдет в этой книге массу полезного.

Цитата: «В хорошо сбалансированном агрессивном портфеле 80% акций и 20% облигаций. Такой портфель способен приносить инвестору в среднем в течение 20 лет примерно 12% годовой прибыли; в какие-то годы прибыль может быть выше, в какие-то — ниже. Если ваш портфель приносит порядка 30% прибыли ежегодно в течение нескольких лет, поздравляем — вы удачно сформировали портфель. Стабильные 30% — очень хороший результат!»

Успешный трейдинг на фондовом рынке. От нуля до первого миллиона. Учебник

Это дополненное издание книги Дмитрия Михнова. Впервые этот учебник был выпущен в 2014 году. Книга лишена даже намека на академизм — автор просто делится своим опытом и строит диалог с читателем на равных. Он объясняет, чем фондовый рынок отличается от форекс и других «кухонь», пытающихся заманить новичков, рассказывает о финансовых инструментах и налоговом законодательстве, действующем в отношении ценных бумаг.

Особое внимание Михнов уделяет заключению сделок, пошагово расписывая процедуры выставления заявок, сопровождая это большим количеством иллюстраций. Также он доступно разъясняет, что такое теханализ, и затрагивает некоторые аспекты психологии трейдинга. Благодаря манере изложения книга читается легко, однако сложные термины не всегда объясняются понятно.

Цитата: «Для того чтобы начать торговлю фьючерсными контрактами, вам необходимо открыть счет у брокера (посредника между вами и биржей) и разместить на нем сумму, необходимую, по вашей оценке, для торговли. Эта сумма будет своеобразной «страховкой» для биржи на случай, если контракты, которые вы купили, понизились в цене. Все прибыли от вашей торговли будут начисляться на этот счет, а все убытки — списываться с него».

Выбор финансистов

Начинать работу с фондовым рынком лучше с базовых экономических понятий, считает гендиректор консалтинговой компании «Персональный советник» Наталья Смирнова. Они хорошо описаны на сайте , который был создан Минфином для повышения финансовой грамотности, говорит Смирнова.

«Когда человек поймет основы экономики, как устроен финансовый рынок, что такое акции, облигации и чем они отличаются, тогда можно более детально вникать во все это, читая книги по фондовому рынку. Единственная деталь — она должна быть актуальной, то есть выпущенной в этом году», — отмечает Смирнова.

Гендиректор консультационного центра БКС Виктор Романовский советует читать «Секреты биржевой торговли» Владимира Твардовского и Сергея Паршикова. Несмотря на название, эта книга адресована начинающим инвесторам, поскольку там говорится не только о методах технического анализа, но и о функционировании рынка, говорит Романовский.

Кроме того, он рекомендует «Малую энциклопедию трейдера» Эрика Наймана. «Автор подробно объясняет, как торговать, в какой ситуации покупать разные инструменты, объясняет азы технического анализа. Ее можно читать неподготовленному человеку», — соглашается финансовый советник «Алор Брокер» Сергей Королев.

Королев также советует книгу «Торговля акциями» Джесси Ливермора — там есть место не только сухим цифрам, но и философии, рассказывает он. Руководитель аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов также советует не ограничиваться учебниками. В биржевой торговле более важна не теоретическая подготовка, а психология инвестора, говорит он, поэтому книги, описывающие интересные ситуации и поведение людей на рынке, будут полезны. В качестве примера Пахомов приводит книгу «Вышел хеджер из тумана» Бартона Биггса.

Начать самостоятельно инвестировать или торговать на рынке акций можно с суммы 5000 рублей.Для этого сначала нужно выбрать брокера, т.е. финансового посредника между вами и биржей ММВБ. Брокер должен иметь специальную лицензию, дающую ему право предоставлять вам такую услугу. В какую брокерскую фирму обратиться? Это решение настолько же важно, как и выбор банка для хранения денег.

Раньше оценкой брокеров занималась Национальная Ассоциация Участников Фондового Рынка (НАУФОР). Теперь рейтингованием всех компаний в России занимается Национальное рейтинговое агентство (НРА)

Важнейшим критерием при выборе брокера является финансовая надежность брокера. Рейтинги финансовой надежности НРА существуют уже не первый год и являются своеобразным ориентиром для инвестиционных компаний и их клиентов. При определении рейтинга финансовой надежности происходит оценка следующих показателей: среднемесячная величина оборотов торгов, валюта баланса, чистая прибыль, безопасность торговли, достаточность собственного капитала, ликвидность, доходность активов и др. Компании, имеющие рейтинг ААА, являются максимально надежными среди всех российских профучастников фондового рынка. Компании, имеющие рейтинг АА+, считаются очень надежными среди российских профучастников фондового рынка. Любая компания из рейтингов ААА и АА+ может быть выбрана в качестве вашего брокера.

Немаловажное значение при выборе брокера имеет размер его собственного капитала и время работы на рынке. Лучше выбрать брокера со средним или выше среднего размера собственным капиталом.

Далее из выбранных компаний надо выбрать ту, которая максимально удобно для вас расположена, имеет невысокие тарифы и другие специфические особенности, важные для вас. Месторасположение компании играет не последнюю роль, так как обращаться в компанию придется часто. При анализе тарифов обратите внимание на комиссионные вознаграждения, плату за депозитарное обслуживание, процент за использование заемных средств и ценных бумаг (маржинальное кредитование), процент за снятие наличных, абонентскую плату за использование программы для Интернет-торговли. Чем меньше тарифы, тем лучше для вас и ваших финансов. Преградой для вас также может стать минимальная планка по денежным средствам, ниже которой брокер не работает.

1. Заключить договор с брокером.
2. Получить от брокера электронные ключи или создать их самостоятельно с помощью программ генерации ключей, входящих в дистрибутив программы Quik и др.
3. Внести средства на счет.

Создание рабочего места инвестора и трейдера:

1. Скачать из Интернета дистрибутивы программ для Интернет-торговли (Quik и др.).
2. Установить программу Интернет-торговли (Quik и др.) на компьютер, сделать необходимые настройки.
3. Осуществить соединение с Интернетом.
4. Вставить дискету с секретными "ключами" в компьютер.
5. Запустить программу Интернет-торговли (Quik и др.) и ввести уникальные логин и пароль, используемые при создание секретных "ключей".
6. Начать торговать.

Рассмотрим отдельные этапы этого плана более подробно.

Заключить договор с брокером

Если брокер выбран, значит можно ехать в саму компанию для заключения и подписания пакета документов на брокерское обслуживание. Брокерская компания открывает вам счет, предназначенный для внесения, снятия и перечисления на другие счета денежных средств, а так же счет для хранения и учета ценных бумаг, которые вы будите покупать на бирже. Кроме этого брокерская компания передает вам дискету с секретными электронными ключами, логин и пароль, все это необходимо вам для торговли через систему Интернет-торговли (Quik, Web-Quik и др.).

Итак, документы подписаны. Можно вносить деньги на счет.

Внести средства на счет

Деньги вносятся в кассу брокерской компании, с которой вы заключили договор.

Денежная сумма, которую вы вносите на счет, не должна быть последними деньгами, которые у вас есть. На начальном этапе можно положить на счет 10%-15% от ваших сбережений. В дальнейшем, когда будет приобретен торговый опыт, можно будет увеличить сумму до 25%-50% от сбережений.

Денежные средства могут вноситься на ваш торговый счет как наличными, так и безналичными. Ваш брокер предоставит вам всю необходимую для этого информацию.

Ведите учет всех операций по внесению, снятию, перечислению средств. Документы, полученные от брокера, храните в одном месте, в отдельной папке.

Создание рабочего места инвестора и трейдера

Установить и настроить программы для Интернет-торговли вам поможет ваш брокер.

По всем вопросам, связанным с подключением и настройками программ Quik и др., обращайтесь к своему брокеру. Обычно после звонка брокеру, уже через полчаса пользователь может выставлять заявки самостоятельно.

Для удобства работы нужно настроить параметры и интерфейс программы для Интернет-торговли так, чтобы все необходимые торговые данные были представлены в наиболее удобной для вас форме и виде.

Чтобы разобраться в основных опциях программы Quik нужно внимательно прочитать руководство пользователя, на что может потребоваться 5-6 часов. Это время можно сэкономить, если кто-то из тех, кто уже пользуется этими программами, согласится вам помочь.

Программу Quik можно получить у брокера или скачать самостоятельно по адресу http://www.quik.ru/user/download/ . По этому же адресу можно скачать и руководство пользователя.

Начать торговать

Если у вас есть знакомый, который уже торгует и если есть возможность поработать рядом с ним, обязательно используйте эту возможность. Так вы быстрее научитесь.

Уровень ваших доходов зависит от начального уровня подготовки и от вашей квалификации, на сколько вы хорошо понимаете принципы и законы по которым живет финансовый рынок, на сколько хорошо вы владеете инвестиционными и торговыми технологиями. В общем, нужно учиться инвестированию.